Der ganze Finanzierungsalltag — in einem System.
faircrm deckt zwei Produkte ab: Baufinanzierung und Ratenkredit. Neubau, Anschlussfinanzierung, Modernisierung und Kapitalanlage sind Finanzierungszwecke innerhalb der Baufinanzierung, keine eigenen Produkte. Alles Weitere ordnet sich darum an.
Vom ersten Kontakt bis zum Fall
Was vorne hereinkommt, verliert sich nicht: Jede Anfrage bekommt einen Platz, einen Zuständigen und einen nächsten Schritt.
Lead-Pipeline
Kanban mit Ziehen und Ablegen, alternativ als Liste. Quellen, Tags und Score je Lead. Aus einem Lead entsteht per Klick ein Kontakt und ein Fall — ohne dass etwas doppelt eingetippt wird.
Kontakte
Vollständige Historie, Notizen und Cross-Selling-Vorschläge. Kundendaten stehen am Kontakt, nicht am Fall — ein Kunde mit zwei Finanzierungen hat nicht zwei Anschriften.
Aufgaben & Wiedervorlagen
Prioritäten und Fristen, verknüpft mit Kontakt und Fall. Was heute fällig ist, steht im Cockpit — nicht in einem zweiten Werkzeug.
Kalender
Wochenansicht mit Terminen aus dem Kundenportal und Kennzeichnung, was aus Google oder Outlook stammt. Am Telefon wird daraus eine Tagesliste.
Suche über alles
Kontakte, Fälle, Leads und Dokumente in einem Feld. Groß- und Kleinschreibung spielt keine Rolle — eine Suche nach „müller“ findet auch „Müller“.
Cockpit
Kennzahlen, Ampelverteilung, Unterlagenstau, Aufgaben und Termine auf einem Blatt. Die Zahlen kommen aus der Datenbank, nicht aus dem gerade geladenen Listenausschnitt.
Das Ampelsystem — 18 Stufen, zwei Dimensionen
Der Statuscode sagt, wo der Fall steht. Die Bankrunde sagt, zum wievielten Mal er dort steht. Beides ist unverändert aus dem Vorgängerportal übernommen, damit Bestandsdaten übernahmefähig bleiben und niemand umlernen muss.
Vollständige Antragsstrecken, nicht nur ein Formular
Die Erfassung folgt den Formularen des Altportals — mit 1.079 Feldern für die Baufinanzierung und 328 für den Ratenkredit als Vorlage. Nichts davon wurde beim Umbau weggelassen, weil es unbequem war.
Die Baufinanzierung gliedert sich in sieben Abschnitte: Person, Bonität, Vorhaben, Objekt, Finanzierung, Vermögen und Grundbuch. Der Ratenkredit kommt ohne Objekt und Kosten aus.
Drei Dinge sind bewusst anders als früher: Es gibt keine Grenze bei zwei Antragstellern, keine durchnummerierten Blöcke mit Schluss beim fünften Eintrag — und seit SEPA keine Bankleitzahl mehr.
Was am Fall steht
| Objekt | Adresse, Wohnfläche, Grundstück, Baujahr, Objektwert |
| Kosten | Grunderwerbsteuer, Notar, Makler, Sonstiges — einzeln, nie als Summe |
| Finanzierung | Darlehensbetrag, Eigenkapital, Zinsbindung, Tilgung, Rate |
| Bank | Marktplatz, Vorgangsnummer, Entscheidung, Runde |
Kaufpreis und Objektwert sind zwei Felder. Der Beleihungsauslauf rechnet mit dem Objektwert, der Finanzierungsbedarf mit dem Kaufpreis plus Nebenkosten. Bei einem überteuerten Kauf entscheidet genau diese Differenz.
Die Liste schreibt sich selbst
Ab Status 50 entsteht die Unterlagenliste
Automatisch aus produktabhängigen Vorlagen — je nachdem, ob es eine Baufinanzierung oder ein Ratenkredit ist und welcher Zweck dahintersteht.
Der Kunde lädt hoch, wo er gerade ist
Über einen MagicLink oder das Kundenportal — vom Telefon, ohne Konto, ohne Anhang per Mail.
Die KI ordnet ein, der Mensch prüft
Jedes Dokument bekommt eine vorgeschlagene Kategorie und eine ausgewiesene Erkennungssicherheit. Die Freigabe bleibt beim Bearbeiter.
Sind alle Pflichtunterlagen geprüft, springt die Ampel auf 80
Von selbst. Der Unterlagenstau im Cockpit wird dadurch kleiner, ohne dass jemand einen Haken vergisst.
Was das Haus zusammenhält
Provisionen, Auswertung, Automatisierung und Struktur — die Teile, die aus einzelnen Fällen ein Geschäft machen.
Provisionen
Freigabe- und Abrechnungslauf, Tippgeberanteile und Partnerstufen von Standard bis Elite. Bereits abgerechnete Provisionen wandern nie mit, wenn ein Fall den Besitzer wechselt — der Anspruch bleibt bei dem, der die Arbeit gemacht hat.
Auswertung
Monatsverlauf, Vertriebstrichter, Produktmix, Leadquellen und Bankenvergleich. Diagramme sind auf Farbfehlsichtigkeit geprüft und direkt beschriftet — man muss keine Legende raten.
Automatisierung
Regeln nach „Wenn X, dann Y“ — als Datensätze änderbar. Eine neue Regel braucht kein Deployment und keinen Entwickler.
Team & Partner
Vertriebsstruktur, Leistungsübersicht und Partnerfirmen. Nachweise wie die Vermögensschaden-Haftpflicht haben Ablaufdaten — das Portal zeigt die Lücke, hindert aber niemanden an der Arbeit.
Fallbörse
Wer keinen eigenen Marktplatzzugang hat, gibt den Fall in die Börse. Ein Creditfair-Mitarbeiter zieht ihn und reicht unter dem Hauszugang ein — der Fall bleibt aber beim Vermittler, samt Sicht und Provision.
Support
Eine Frage entscheidet über den Empfänger: technische Störung geht an die IT, alles andere an jeden Creditfair-Mitarbeiter, der es beantworten kann. Browser und Seite füllt der Server aus — das weiß der Melder nicht.
Was FAIRdinand macht
- Beantwortet Fragen zum eigenen Bestand mit Zugriff auf Fälle, Leads, Aufgaben und Ampelstatus
- Bewertet Leads: Score, Einschätzung, nächster Schritt, Cross-Selling
- Ordnet hochgeladene Dokumente ein und weist die Erkennungssicherheit aus
Eine KI, die den echten Portalstand kennt.
Der Unterschied zu einem angeflanschten Chatfenster: FAIRdinand liest den tatsächlichen Datenbestand des Benutzers — im Rahmen dessen, was dieser Benutzer ohnehin sehen darf. Die Sichtbarkeitsregeln gelten auch hier.
An das Modell gehen dabei nur Arbeitsdaten. Keine Dokumentinhalte, keine Zugangsdaten.
Noch nicht Teil des Systems: Prognosen für Anschlussfinanzierungen, Marktanalysen in Echtzeit und ein Kundenchat rund um die Uhr. Diese Punkte stehen auf der Liste — sie stehen hier nicht als Versprechen.
Die Details dazu
Am besten zeigen wir es an Ihren eigenen Fällen.
Eine Vorführung dauert rund 30 Minuten. Wir sagen dabei auch, was das System heute noch nicht kann.